Viele Unternehmer:innen stehen aufgrund einer sich eintrübenden Marktsituation, der anhaltenden Inflation und erheblich höheren Zinsen vor finanziellen Herausforderungen. Gerade jetzt sind eine langfristige Strategie sowie passgenaue Maßnahmen von zentraler Bedeutung, damit Sie sich optimal auf Ihre Zukunft vorbereiten können. Progressive Unternehmen führen daher einen Finanzierungscheck durch, der etwaige Probleme, Potenziale und Risiken aufdeckt.
Finanzierungscheck: Wie profitiert Ihr Unternehmen davon?
Beim Finanzierungscheck profitieren Unternehmen von der modularen Analyse von Vertragskonditionen, Liquidität, Finanzierungskosten und Kapitalstruktur sowie Benchmarking.
Modul 1: Vertragskonditionen
Bei der Untersuchung der Finanzen Ihres Unternehmens werden Ihre Vertragskonditionen exakt beleuchtet. Dabei erfolgt die Aufdeckung unüblicher Vertragskonditionen und -klauseln bei (Bank-)Krediten durch eine genaue Analyse sowie durch die gesammelte Branchenerfahrung bei bisherigen Projekten. Konkret werden Ihre Kapital- und Zinsbindungen durchgesehen sowie Konsequenzen etwaiger Veränderungen dargestellt. Dies erfolgt unter Beachtung aktueller Marktbedingungen wie z.B. der Zinsentwicklungen oder der Inflation und führt potenziell zu einer Anpassungsempfehlung von Verträgen.
Modul 2: Liquidität
Zusätzlich erfolgt die Identifikation von Liquiditätspotenzial durch das klare Aufzeigen von Verbesserungsmöglichkeiten sowie eine bessere Liquiditätsgestaltung. Dabei werden Liquiditätskennzahlen, wie z.B. Liquiditätsgrade, berechnet und interpretiert.
Im Zuge dessen wird auch der Einsatz innovativer Finanzierungsinstrumente als komplementäre Instrumente zur klassischen Bankfinanzierung analysiert. Insgesamt erlaubt ein umfassendes Netzwerk einen direkten Zugang zu Finanzierungspartner:innen, besseren Konditionen und somit geringeren Finanzierungskosten.
Modul 3: Finanzierungskosten und Kapitalstruktur
Im Zuge einer individuellen Finanzierungsanalyse erfolgt die Optimierung Ihrer Finanzierungskosten und Kapitalstruktur. Dabei werden absehbare Risiken aus der Struktur abgeleitet und Handlungsalternativen dargestellt. Konkret werden die Effekte verschiedener Zinsszenarien berechnet und Wechselwirkungen mit dem Unternehmenswert erläutert.
Modul 4: Benchmarking
Außerdem wird ein Vergleich zu Peers in derselben oder einer ähnlichen Branche vorgenommen. Dies erlaubt eine Einordnung im Wettbewerbskontext. Zusätzlich ermöglicht eine Gegenüberstellung zu Best Practices die Identifizierung Ihrer Herausforderungen und Verbesserungsmöglichkeiten.
Finanzierungscheck: Wie gestaltet sich der Prozess?
Der Finanzierungscheck bei BDO umfasst Analyse sowie Erstgespräch, Angebotslegung, Durchführung des Checks und Ergebnispräsentation.
- Unverbindliche Analyse und Erstgespräch
Zu Beginn erfolgt eine erste unverbindliche Beratung durch die Expert:innen von BDO. Dabei verschaffen wir uns einen Überblick über Ihre Ausgangssituation und gehen individuell auf die Bedürfnisse Ihres Unternehmens ein. Gemeinsam mit Ihnen werden die Rahmenbedingungen der Module festgelegt und die für Sie passende Auswahl getroffen. - Angebotslegung
Bei der Angebotslegung werden die ersten Ziele definiert und die erforderlichen Leistungen für die einzelnen Module erläutert. Im Zuge dessen erfolgt die Aufstellung einer Timeline sowie die Präsentation des Honorarvorschlags. Dabei werden auch die für das Projekt relevanten Ansprechpersonen identifiziert und vorgestellt. - Durchführung des Finanzierungschecks
Nun erfolgt die zuvor beschriebene individuelle Erarbeitung des Finanzierungschecks auf Basis der festgelegten Leistungen unter laufender Rücksprache mit Ihnen als Auftraggeber:in. - Ergebnispräsentation
Abschließend werden die finalen Ergebnisse vorgelegt und präsentiert. Zusätzlich werden diese individuell mit Ihnen besprochen und Handlungsalternativen aufgezeigt. Auf Wunsch kann auch die Begleitung bei der Umsetzung dieser Handlungsalternativen erfolgen.
Fazit
Alles in allem ermöglicht ein Finanzierungscheck das Aufzeigen von Handlungsalternativen zur Optimierung Ihrer Finanzierungskosten/-struktur unter Berücksichtigung konventioneller und alternativer Finanzierungstechniken. Ihr Unternehmen profitiert dabei von einer objektiven Beratung in unsicheren Zeiten, individuell aufbereiteten Handlungsalternativen sowie Fachkenntnissen im Finanzierungsbereich.
Unser Service Finanzierungsberatung
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